Seedmatch ermöglicht die einfache und schnelle Investition in aufstrebende Unternehmen

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Welche Leistungen bietet Seedmatch?

Auf Seedmatch investieren Sie als private Anleger:in in die Zukunft aufstrebender Startups und Projekte etablierter Unternehmen, die sich auf Seedmatch für ein Funding beworben haben. Die Investments haben dabei in der Regel die Form eines Nachrangdarlehens mit halbjährlichen oder endfälligen Zinsen über eine Laufzeit von 5 Jahren. Eine Investition ist ab einer Summe von 250 Euro möglich. Dabei findet vonseiten Seedmatch keine wirtschaftliche Überprüfung der Investmentchancen statt. Mehr erfahren Sie hier:

Nachrangdarlehen in zwei Investment-Formen

Bei den meisten Investmentchancen auf Seedmatch handelt es sich um partiarische Nachrangdarlehen in einer von zwei Formen: Seed Investment oder Venture Debt. Dabei empfiehlt Seedmatch jungen Startups eher das Modell Seed Investment; etablierte Wachstumsunternehmen greifen dagegen eher auf Venture Debt zurück.

Die Konditionen für ein klassisches Nachrangdarlehen auf Seedmatch im Überblick

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Möglichkeit 1: Seed Investments für Startups

Die meisten Investmentchancen auf Seedmatch sind Seed Investments. Die Finanzierungsform zeichnet sich durch (in der Regel) immer gleiche Konditionen aus: Investor:innen erhalten durch ihre Einlage kein Stimmrecht, dafür aber Anspruch auf eine Exit-Beteiligung der investierten Unternehmen bzw. auf einen erfolgsabhängigen Bonuszins im Falle des Break-Even. Basiszinsen auf das eingelegte Darlehen werden endfällig für die gesamte Vertragslaufzeit; das heißt nach Ende der Laufzeit gesammelt bezahlt.

Möglichkeit 2: Venture Debt für etablierte Unternehmen

Bei einem Investment durch Venture Debt hingegen erfolgen Zinszahlungen halbjährlich an alle Darlehensgeber:innen, plus einem etwaigen Bonus im Falle einer positiven Unternehmensentwicklung.

Ähnlich wie bei der Investition auf Companisto ist die zu erwartende Rendite auf Seedmatch dadurch von sehr vielen verschiedenen Faktoren abhängig. Der in der Regel niedrige Basiszins verspricht keine hohe Rendite; diese wird größtenteils durch einen erfolgreichen Exit oder die erfolgsabhängigen Bonuszinsen erzielt. Je nach Entwicklung des Unternehmens sind ganz unterschiedliche Renditen möglich. Dabei gilt wie immer im Crowdinvesting: je höher die Rendite, desto größer auch das Risiko eines Totalausfalls.

In unregelmäßigen Abständen bietet Seedmatch auch alternative Investmentformen abseits vom klassischen Nachrangdarlehen, wie Wertpapiere. Deren Konditionen sind individuell nach Unternehmen ausgestaltet, sind allerdings nicht die Regel.

In der Regel 5 Jahre Darlehenslaufzeit

Die Mindestvertragslaufzeit bei Investitionen auf Seedmatch beträgt in der Regel 5 Jahre. Diese Laufzeit ist für die meisten aktuellen und abgeschlossenen Projekte auf der Plattform fix und scheint entsprechend für neue Projekte eine mehr oder weniger verbindliche Laufzeit zu sein. Das ist nicht unrelevant, da die geplante Rendite auf Seedmatch (abzüglich einer möglichen Exit-Beteiligung oder Bonuszinsen) durch endfällige Zinsen generiert wird, die erst nach Ende der Vertragslaufzeit ausgezahlt werden.

Investition ab 250 Euro möglich

Genau wie bei Companisto sind Investitionen auf Seedmatch für Privatpersonen bereits ab 250 Euro möglich; gesetzliche Obergrenze für private Anlegerinnen und Anleger sind in jedem Fall 25.000 Euro pro Einzelinvestment. Auch hier handelt es sich um einen fixen Standard, der für die meisten Investmentchancen auf der Crowdinvesting-Plattform gilt. Nur bei besonderen Investmentformen wie beim Kauf von Aktien können die Mindestinvestitionen abweichen.

Mit einer Mindesteinlage von 250 Euro ist Seedmatch eine der Crowdinvesting-Plattformen mit einer besonders niedrigen Investmentschwelle im aktuellen Vergleich. Noch günstiger können Anleger:innen aktuell beispielsweise bei LeihDeinerUmweltGeld oder Aescuvest einsteigen, die jeweils eine Mindestinvestition von 100€ für viele Projekte ansetzen.

Startups und Wachstumsunternehmen aus verschiedenen Branchen

Bei Seedmatch investieren Sie größtenteils in junge aufstrebende Startups sowie in etablierte Wachstumsunternehmen, ähnlich wie bei Invesdor oder Aescuvest. Diese kommen aus vielen verschiedenen Branchen. Seedmatch selbst hebt beispielsweise die Bereiche BioTech und FinTech besonders hervor; unter den aktuellen Investmentchancen finden sich allerdings auch ein Shop für hochwertige Spirituosen, ein internationaler Hersteller von Auto-Abo-Software und ein Anbieter von Nahrungsergänzungsmitteln.

Die vorgestellten Startups stammen aus allen möglichen Branchen, zum Beispiel FinTech, BioTech oder andere

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Die Möglichkeiten auf Seedmatch sind damit recht breit gefächert und lassen sich kaum in eine Schublade stecken. In Zusammenarbeit mit der Schwesterplattform Econeers werden auch nachhaltige und Umweltprojekte auf Seedmatch angeboten.

Gute Auswahl an Investmentchancen

Die Anzahl der möglichen Investmentchancen ist bei Seedmatch deutlich höher, als im Durchschnitt des aktuellen Vergleichs. Wo Companisto und Aescuvest aktuell nur drei mögliche Investments bieten, hat Seedmatch zum Zeitpunkt des Vergleichs (Stand Januar 2022) 7 Stück auf der Plattform. Investorinnen und Investoren freuen sich über die Auswahl, da sich durch die niedrige Mindestinvestition theoretisch die Möglichkeit ergibt, auf einen Schlag ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen.

Die aktuellen Investmentchancen auf Seedmatch im Überblick

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Bereits über 160 durchgeführte Fundings

Seedmatch verfügt außerdem über eine lange Historie erfolgreich abgeschlossener Fundings. Die Plattform kann auf über 160 abgeschlossene Kampagnen zurückblicken und zählt aktuell rund 75.000 User, die bereits auf Seedmatch Erfahrungen mit dem Crowdinvesting machen konnten. Zu namhaften Start-Ups, die bereits via Seedmatch finanziert werden konnten, gehören beispielsweise Lottohelden, XLETIX, erdbär oder Userlike.

Seedmatch hat bislang bereits über 160 Investments aus vielen verschiedenen Sparten ermöglicht

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Übersichtliche Projektvorstellungen

Die Projektübersichten auf Seedmatch sind recht übersichtlich und enthalten nur die nötigsten Angaben zu Laufzeiten und Konditionen der jeweiligen Investments.

Die Projektübersichten auf Seedmatch verraten Ihnen das Nötigste zu den Projekten und Konditionen

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Eine zu erwartende Rendite wird in der Regel nicht angegeben; dafür stellt Seedmatch einen Renditerechner zur Verfügung, der verschiedene Kriterien mit einbezieht und mit dem Sie selbst Ihre Renditechancen validieren können - sofern Sie den Erfolg des Unternehmens korrekt einschätzen können. Auch diesbezüglich richtet sich Seedmatch eher an erfahrene Investor:innen, die mit Begriffen wie “Verwässerung” oder “EBIT” etwas anfangen und entsprechend eine eigenständige Bewertung vornehmen können.

Durch den Renditerechner können Sie selbstständig ermitteln, welche Rendite auf Seedmatch auf Sie warten könnte

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Updates und Dialog mit den Unternehmen

Positiv fällt an Seedmatch die Kommunikationsbereitschaft der vorgestellten Startups und Unternehmen auf. Auf der Projektübersicht im Reiter “Updates” finden sich für die meisten laufenden Investmentchancen viele Updates zur aktuellen Unternehmensentwicklung, die helfen sollen, den Status Quo und die weitere Unternehmensentwicklung einzuschätzen.

Die vorgestellten Startups auf Seedmatch geben sich sehr dialogoffen und kommunikativ

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Zudem haben Investor:innen auf Seedmatch die Möglichkeit, im Reiter “Dialog” Rückfragen zu stellen und direkt mit den Unternehmen und Projektträgern in Kontakt zu treten.

Keine Risikobewertung durch den Anbieter

Sehr schade: Seitens Seedmatch erfolgt keine Prüfung der Startups irgendeiner Art. Eine Bonitätsprüfung bzw. Prüfung auf Liquidität wird ebensowenig durchgeführt, wie eine Bewertung der jeweiligen Investments auf wirtschaftliche Plausibilität. Das erklärt auch die fixen Laufzeiten und Konditionen von Seedmatch. Startups und Unternehmen scheinen sich hier alle standardisiert nach den selben Regeln und zu den selben Voraussetzungen um eine Finanzierung bewerben zu können, ohne eine wie auch immer geartete Risikoeinschätzung.

Seedmatch nimmt keine eigene Überprüfung der Wirtschaftlichkeit oder des Risikos eines Investments vor

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Das senkt das Vertrauen in die Plattform und steigert letzten Endes das Risiko für Sie als Investor:in. Erfahrene Anleger:innen mögen in der Lage sein, die Investmentchancen auf Seedmatch selbstständig bewerten und einschätzen zu können; gerade für Laien ist eine fehlende Einstiegshürde für die finanzierten Startups allerdings problematisch. Diese vertrauen möglicherweise lieber auf Anbieter wie Aescuvest oder Companisto, die im Vorfeld eine individuelle Prüfung der Unternehmen nach verschiedenen Kriterien durchführen.

Schwammige Voraussetzungen für Unternehmen

Die Voraussetzungen für Unternehmen, die sich auf Seedmatch bewerben können, sind daher auch ein wenig schwammig. Bewerben können sich Unternehmen, die einen Kapitalbedarf von mindestens 300.000 Euro haben und eine Gesellschaft (GmbH, AG, UG, etc.) mit Hauptsitz in der DACH-Region sind. Zudem muss das vorgestellte Projekt skalierbar sein und einen “innovativen Charakter” haben. Es ist allerdings unklar, wie Seedmatch diese Aufnahmebedingungen durchsetzt oder prüft.

Verbindliche Investmentschwelle ab 300.000 Euro

Immerhin gilt auf Seedmatch wie auf den meisten anderen seriösen Crowdinvesting-Plattformen auch eine verbindliche Investmentschwelle. Diese ist definiert durch die Summe, die das jeweilige Startup auf der Plattform einsammeln will. Wird diese Summe durch die Investitionen der Crowd nicht erreicht, kommt auch keine Investition zustande und Sie erhalten Ihre Einlage in voller Höhe zurück.

Die Investmentschwelle auf Seedmatch liegt in der Regel zwischen 300.000 und 500.000 Euro, kann je nach Projekt aber auch höher ausfallen und in die Millionen gehen.

Welche Gebühren entstehen durch Seedmatch?

Investments auf Seedmatch sind für Anleger:innen nicht mit zusätzlichen Gebühren verbunden. Die Plattform finanziert sich durch Provisionen der vorgestellten Startups/Projekte im Falle einer erfolgreichen Finanzierung. Diese sind abhängig von der Art des Investments und von der jeweiligen Finanzierungssumme. Für Anleger:innen wichtig: Die Einnahmen aus Kreditzinsen sind steuerpflichtig und die angegebene Rendite auf Seedmatch versteht sich immer vor Steuer.

Welche Rendite ist auf Seedmatch zu erwarten?

Wie erwähnt ist die zu erwartende Rendite auf Seedmatch von diversen Faktoren und vor allem vom Erfolg des jeweiligen Unternehmens abhängig. Die Basiszinsen für Ihr Darlehen betragen auf Seedmatch in der Regel nur 1% p.a., was im Vergleich eine sehr geringe Rendite verspricht. Hinzu kommen allerdings im Einzelfall noch regelmäßige oder endfällige Bonuszinsen im Fall einer erfolgreichen Unternehmensentwicklung sowie eine mögliche Exit-Beteiligung beim Verkauf des investierten Unternehmens.

Alles in allem spricht Seedmatch selbst von einer durchschnittlichen Rendite von etwa 16% im Jahr 2020 - ein ausreichend diversifiziertes Portfolio vorausgesetzt. Das ist im aktuellen Vergleich ein sehr guter Schnitt und toppt beispielsweise die maximale durchschnittliche Rendite bei Aescuvest (10%) oder LDUG (7%). Bessere Zahlen liefert Companisto, mit möglichen Renditen ab 25%. Dort handelt es sich anders als hier allerdings auch um Investitionen in Form von Eigenkapital-Beteiligungen; die Plattformen sind also nicht ohne weiteres vergleichbar.

Laut einer Erhebung aus dem Jahr 2020 liegt die durchschnittliche Rendite auf Seedmatch bei rund 16% p.a.

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Die durchschnittliche Rendite von 16% wurde von Seedmatch im Rahmen des jährlichen “Funding Index” in Zusammenarbeit mit der Universität Oldenburg erhoben.

Niedriger Basiszins, hohe Beteiligung am Erfolg

Je nach Investment-Form profitieren Sie auf Seedmatch früher oder später von Ihrer Rendite, bzw. sind mehr oder weniger vom Erfolg des Unternehmens abhängig. Beim Seed Investment erhalten Sie erst nach Ende der Vertragslaufzeit von 5 Jahren gesammelt einen Basiszins von 1% auf Ihr Darlehen gemeinsam mit der endfälligen Tilgung; der größere Teil der Rendite setzt sich hier aus Bonuszinsen zusammen, die im Erfolgsfall während der Laufzeit ausgeschüttet werden. Das ist die häufigste Investment-Form auf Seedmatch.

Zusätzliche Goodies und Prämien

Zusätzlich zu der erwirtschafteten Rendite ist es auf Seedmatch üblich, dass die vorgestellten Unternehmen ähnlich wie eine klassische Crowdfunding-Plattform Marke Kickstarter einige “Goodies” und Prämien für verschieden hohe Investments zur Verfügung stellen. So können Investor:innen durch eine gewisse Investitionssumme beispielsweise Rabatte auf das fertige Produkt, die Teilnahme an Gewinnspielen, ein Live-Meeting mit den Projektträgern oder andere interessante Prämien freischalten.

Zusätzlich zur Rendite erhalten Sie bei vielen Investmentchancen auch nette Goodies und Rabatte

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Das erhöht zwar nicht die Rendite, steigert aber die Bindung an Ihr Investment und ist ein netter Zusatz für Investor:innen, die ein Produkt besonders interessant finden.

Wie sicher ist Seedmatch?

Seedmatch wird - gemeinsam mit den Schwesterplattformen Econeers und Mezzany - von der OneCrowd Loans GmbH mit Hauptsitz in Dresden betrieben. Als deutsches Unternehmen unterliegt Seedmatch damit dem deutschen Datenschutz und der DSGVO. Alle Investor:innen-Daten werden ausschließlich auf deutschen Servern gespeichert und per AES-256-Verschlüsselung vor Fremdzugriff geschützt. Seedmatch verfügt über eine gültige Datenschutzerklärung und einen Datenschutzbeauftragten im Sinne der DSGVO.

Welchen Kundenservice bietet Seedmatch?

Den Support für Investor:innen von Seedmatch erreichen Sie sowohl per E-Mail als auch per Telefon-Hotline. Für Unternehmen, die Ihr Projekt für eine Finanzierung vorstellen möchten, steht eine eigene E-Mail-Adresse zur Verfügung. Neben dem persönlichen Support bietet Seedmatch auch eine Reihe von Online-Materialien an, beispielsweise einen sehr umfangreichen FAQ-Bereich, der die wichtigsten Fragen klärt. Zudem betreibt Seedmatch einen eigenen Blog mit Beiträgen rund um Crowdinvesting und die Startup-Kultur.

Die FAQ von Seedmatch fallen sehr umfangreich aus und beantworten die meisten wichtigen Fragen

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Seedmatch Academy als Orientierung für Einsteiger:innen

Ein besonderes Angebot ist die Seedmatch Academy. Diese ist ein Alleinstellungsmerkmal im aktuellen Crowdinvesting-Vergleich und bringt Ihnen in 7 kostenlosen Lektionen (die Sie nach Anmeldung regelmäßig per E-Mail erhalten) das Wichtigste bei, was Sie über Unternehmensinvestments und den Investment-Prozess auf Seedmatch wissen müssen.

In der Seedmatch Academy erfahren Anfänger:innen im Crowdinvesting alles, was Sie über die Plattform wissen müssen

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Damit geht auch die Anmeldung zum Seedmatch-Newsletter einher, der Ihnen stetig Informationen zu neuen Investmentchancen präsentiert.

Achtung: Die Seedmatch Academy kann für Anfänger:innen im Crowdinvesting/Crowdfunding ein geeigneter erster Schritt zum Investieren sein, ersetzt allerdings in keinem Fall eine Anlageberatung.